Binance
Комиссия по ценным бумагам и биржам США выдвинула 13 обвинений против Binance и ее основателя Чанпэна Чжао.
Обвинительное заключение от регулятора представляет собой 136-страничный документ, наполненный нелицеприятными подробностями о работе крупнейшей в мире криптобиржи.
Обвинения, среди прочего, включают в себя: учреждение незарегистрированных бирж, брокерско-дилерских и клиринговых организаций; искажение информации о контроле и надзоре за торговлей на платформе Binance US; незарегистрированное предложение и продажа ценных бумаг.
В обвинительном заключении (стр. 29) приведена цитата от декабря 2018 года из переписки директора по комплайенсу Binance с одним из его подчиненных: «мы тут запустили еб..ную нелицензированную биржу ценных бумаги в США, бро». В документе присутствуют и другие материалы, которые указывают на то, что зарегистрированная на Каймановых островах компания и ее сотрудники преднамеренно и умышленно нарушали законодательство США и уклонялись от регулирования.
Уход от регуляторного присмотра был необходим, чтобы проводить мошеннические, по мнению Комиссии по ценным бумагам и биржам США, сделки. Например, утверждается, что все сделки проходили через 2 трейдинговые компании, принадлежавшие Чжао.
Иск, по большей части, построен вокруг того, что Binance занимается мошенничеством при помощи трейдинговых фирм, которые тайно контролирует Чжао. И деньги, направленные этим фирмам, в одном случае были использованы для покупки яхты за 11 млн. долларов. Одна из них, Sigma Chain, в основном использовалась для поддержки американского подразделения Binance. Другая — Merit Peak — работала на международном уровне. Обе они управлялись сотрудниками Binance и следовали указаниям Чжао, поддерживая цены и объем торгов на высоком уровне. Обе компании использовались для создания иллюзии мощи Binance. В некоторых случаях Sigma Chain была единственным торговым партнером или контрагентом, доступным на платформе. В других случаях она занималась фиктивной торговлей, то есть продавала и покупала активы у себя самой, из-за чего создавалось впечатление, что спрос на криптовалюты больше, чем в действительности. В некоторых случаях фиктивная торговля обеспечивала 99% от общего объема сделок по отдельным криптовалютам. Merit Peak якобы использовала средства клиентов для покупки своей внутренней валюты Binance USD.
Другое серьезное обвинение заключается в том, что Binance не отделяла собственные средства от денег клиентов и использовала средства последних для покупки различных активов для себя. По действующим в США правилам, деньги должны быть размещены по отдельным счетам. Однако в Binance это, по-видимому, было не так. По данным SEC, «миллиарды долларов США клиентских средств с обеих платформ Binance были размещены на едином счете, принадлежащем организации, которую контролирует Чжао». Этой организацией является один из трейдинговых фондов — Merit Peak, который затем использовал деньги клиентов для покупки криптоактивов.
По заявлению Binance, биржа не принимала средства от американских граждан. Однако Комиссия утверждает, что компания намеренно ослабила средства контроля и открывала счета гражданам США. В марте 2023 года Комиссия по торговле фьючерсами США подала иск против Binance, утверждая, что компания обслуживает американских клиентов.